Если бы вы вложили 1 марта 2010 года 100 000 рублей в топ-8 российских компаний то на 1 марта 2000 22 года у вас было бы всего 70 тысяч рублей.
Обесценивание российской валюты
Российский рубль 2010 года упал почти в 2,5 раза, но многие считают если бы они инвестировали в акции они бы защитились от инфляции и даже смогли заработать.
Разделим нашу сумму в 100 000 рублей на 8 частей и поровну инвестируем в каждую из компаний получится что мы можем купить акции каждой компании на 12 500 рублей.
Это самая простая модель инвестирование при таком подходе инвестируются равные кусочки в каждую из компанией.
Инвестирование в ТОП 8 российских компаний
Давайте посмотрим какую доходность принесет нам каждой из компаний, а потом просуммируем весь портфель в целом.
Первая компания это «Роснефть». Акции этой компании выросли всего на 33,5%.
Инвестиции «ВТБ» принесли бы -70%.
Чтобы попасть в закрытую рассылку, нужно заполнить гугл форму.
С помощью акций компании «Полюсзолото» нам бы удалось заработать почти 700%
Норильский никель принес в 315%.
Инвестирование в «Лукойл» принесло бы 235%
«Газпром» всего 40%
Покупка акций «Северстали» принесла бы нам 314%.
А акции «Сбербанка» порядка 70%.
Если бы мы составили портфель из этих компаний и купили акции на 12 500 рублей то за 12 лет наша прибыль бы составила 304 000 рублей. Что составляет чуть больше 300%.
Напоминаю что рубль за это время обесценился в 2,5 раза. Поэтому мы из 300% вычитаем 250% на который обесценился рубль и получаем 50%.
50% за 12 лет принесли бы нам чуть больше 4% в год а средний инфляция по России за последние 12 лет составила 6,7%, а это значит что инвестирование в российские акции даже не позволила бы обогнать инфляцию.
Инвестирование в российские индексы
Некоторые инвесторы думают что лучше не заморачиваться и купить весь рынок через покупку индексов.
За 12 лет индекс РТС, принес бы -31%, а индекс мосбиржи принес бы вам 0%. Итого вложив бы 100 000 рублей в два этих индекса равными частями в конце мы получили бы 84 500 рублей тем самым мы бы потеряли на таком инвестирование 15 500 рублей, плюс еще инфляция, плюс падение рубля.
Инвестирование бы в индексы принесло бы только убытки.
Инвестирование в американские акции как атернативный вариант
Это инвестирование в акции американских компаний через индексы, плюс покупка золота.
S&P500 за это время вырос на 278%, а Nasdaq вырос на 643%, а покупка золота за этот период принесла бы 77%. Итого если бы мы разделили свои 100 000 рублей на 3 равные части и вложили в их в S&P500, Nasdaq и золото мы получили почти 430 000 рублей.
Такой бы вариант вам принес почти 430% за все это время или по 35% ежегодно. Обесценивание американского доллара происходит не столь стремительно и думаю что этими 2% можно пренебречь. Плюс стоит добавить ту доходность на которую доллар вырос по отношению к рублю.
Таким образом я считаю что инвестирование в российские компании в долгосрочной перспективе ничего не приносит и даже не обгоняют инфляцию. Я считаю что лучше выбрать другие рынки для инвестирования или научиться спекулировать
